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全球资产配置年海外投资要怎么做?

2016-08-24 17:23  

关注
随着中国高净值人群全球化资产配置意识的增强,中国富裕阶层逐渐将目光转向了海外市场, 然而,目前中国高净值人群在境外的投资资产所占比例仍然较低。
 
        【新快报记者 李杨】
        不把鸡蛋放在同一个篮子里,已经是投资界的共识。只不过,这个“篮子”的边界,正在逐渐从国内向海外扩展。随着中国高净值人群全球化资产配置意识的增强,中国富裕阶层逐渐将目光转向了海外市场, 然而,目前中国高净值人群在境外的投资资产所占比例仍然较低,全球资产配置占总资产的比例仅为2%左右。今年被称为“全球资产配置年”,未来投资方向有何出路?下一个十年,资产该如何配置?又该如何确保财富增值保值?
 

探因

       单一渠道 积累财富时代已过去

        据统计,过去四年,高净值人群在境外投资的比例几乎增长了一倍,拥有境外投资的高净值人群所占的比例从2011年的19%增长到了37%。特别是那些可投资资产高达1亿元的超高净值人群,他们拥有境外资产的比例今年已经达到57%。
        而据最新的《全球富豪榜》显示,在全球2000位富豪中,华人数量已达529人,占比1/4。2015年,中国可投资资产在600万元以上的高净值人群规模已达到290万人。
        是什么因素促使越来越多的中国高净值人群也开始采用全球资产配置战略呢?在8月13日举行的一场有关中国经济与全球投资的论坛上,投资移民专家、侨外董事长丁颖指出,在世界经济一体化和资本流动全球化的背景下,中国约有六成高净值人士正在考虑或已经完成投资移民。“外部原因主要有四点:一是很多企业家的业务范围已经延伸到海外市场;二是更多企业家希望子女去海外接受更优质的教育;三是海外国家福利、环境等因素对中国人极具吸引力;四是欧洲金融危机及汇率下跌等因素对中国商界精英抄底投资是利好机会。”
        而从内部因素来看,丁颖认为,2008年中国GDP增速首次低于10%,经济的软着陆使得过去很多高收益投资模式不再,不仅股票“吞噬”了大量财富,房地产投资受限,曾经备受追捧的信托,以及近年来被广为关注的互联网金融,也都持续降温回归正常渠道。“以单一投资渠道迅速积累财富的时代已经过去”。
        另外,财富的积累、政策的放开、渠道的拓宽,都让投资者拥有越来越多参与到海外市场的方式方法。相比国内,海外市场有着更成熟和长久的经验积累和回报证明,国内投资者可以更放心地做多样化的选择。
 

支招

       分散投资从政策形势中抓时机

        不过,比起全球许多地方,目前中国高净值人群在境外的投资资产所占比例仍然较低,全球资产配置占总资产的比例仅为2%左右,相比成熟市场仍有巨大差距。欧美家庭、日本家庭30%-40%的资产都会用于海外资产配置。而由于中国高净值人群的境外投资目前仍处于培育和成长的初级阶段,往往面临国内外在商业惯例、文化、交易机制等方面的巨大差异。因此,在信息不对称的情况下,中国投资人对科学地进行资产配置经验不足,容易过度追求高收益、快速财富升值,一些不良引导也会给投资人带来损失。
 

       以下是在全球资产配置中,最常遇到的几个问题:

        Q:海外投资如何规避风险?
        A:可在经济低迷或发展缓慢时进入投资。
        丁颖认为,中国人拥有了更多财富,只有将资产进行全球化的多元配置,才可以避免资产出现系统性的风险。
        “不少投资人眼光只盯着国内,但中国目前的经济进入缓速增长,今年汇率贬值、股市暴跌,大家应该还心有余悸。如果把资产合理地全球配置,比如,在其他国家经济比较低迷,或经济发展缓慢时进入,将资产放在不同国家、不同类型的资产投资上,都可以有效减低把鸡蛋放在一个篮子里的风险。”丁颖指出,可进行全球资产配置的种类非常多,比如股票、债券、外币投资等,都能得到有效回报,包括这几年兴起的海外房产投资,如果投资人对各国房地产有一定的了解和进入,也可以降低风险。
 
        Q:当前有哪些好的海外投资机会?
        A:美国的保险、英国的酒店旅游、欧洲的房产……关键是要分散。
        目前的全球投资市场环境,在丁颖看来还是不错的。“美国的投资环境不错,目前经济稳定增长,特别是美国本地的失业率现已达到2008年以来的最低时期。房地产、政府债券、各类别的保险等都值得投资人关注。尤其是美国的保险市场,是分担投资风险非常好的投资类别。”
        另外,她建议可以多关注英国的经济状况。“脱欧”后的英国,可能被很多人认为经济不稳定,“但其实英国是非常稳定的经济体,不仅房地产市场、债券市场一直稳步向前,包括酒店行业、旅游行业的投资也都很稳定。特别是英镑有较大幅度的贬值,现在进入英国市场是比较好的投资机会。”
        欧洲方面,包括葡萄牙、西班牙、希腊等地的房地产市场也值得关注。特别是葡萄牙,经过中国买家3-4年的投资,市场已经走出低迷,开始快速增长。“葡萄牙自由大道的整条街已经快被中国人买完了,现在去买葡萄牙投资酒店类资产,或进入电信市场、能源市场等,都是合适的时期,可以有效分散投资风险。”
 
        Q:全球资产配置中,投资人如何保障资产安全?
        A:了解经济趋势,把握投资时机。
        据了解,中国投资人的特点是非常关注投资回报,以及投资过程中的安全问题。对此,丁颖认为,其实大部分中国人还没有开始去做全球资产配置这件事,主要是因为不太了解海外投资市场,不懂,所以不敢。
        她建议,首先,投资人需要学会了解全球经济的走势和各国的经济趋势,可以帮助自己在合适的机会进入不同的市场。
        其次,如果要投资某个类别的资产,投资人需要了解该类别的资产在法律层面需要哪些法律手续。“比如投资房地产,各个国家的房地产市场区别非常大,在办理房地产的买卖过程中,会涉及大量法律问题,最好聘请在房地产行业做了很多年的房产经纪公司,或者聘请当地律所的律师,为投资人把好风险关。”
        再次,从移民政策的开放来把握投资时机。回顾过去十几年移民政策与国家经济之间的关系可以看出,从移民角度进入投资市场,往往能获得较好的信息来源。“因为各国的投资移民政策,包括房地产类的投资移民政策开放的时候,就是各国投资最好的时期。如果在政策开放时就进入,回报是相当不错的。曾经的中国香港、中国澳门是这样,后来的西班牙、葡萄牙、希腊、塞浦路斯等也是这样,经济不好的时候开放投资移民,当大量投资进入房地产市场后,回报就相当不错。”
 
        文章来自新快报:http://qing.xkb.com.cn/#newsContent=1047369
 

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